Charlie'nin (yatırım) bilgeliğiyle dolu en iyi 100 alıntısı

 Charlie Munger yatırım dünyasının en zeki adamlarından biridir.

Hepimiz Charlie Munger'dan çok şey öğrenebiliriz.İşte Charlie'nin (yatırım) bilgeliğiyle dolu en iyi 100 yatırım alıntısı:

1. Yatırım, birkaç harika şirket bulup sonra da kıçınızın üstüne oturduğunuz yerdir.

2. Büyük kârlar al-sat ile değil, beklemekle kazanılır.

3. Warren gibi benim de zengin olmak için hatırı sayılır bir tutkum vardı, Ferrari istediğim için değil - bağımsızlık istiyordum. Bunu ısrarla istedim.

4. İşleri basit tutma konusunda bir tutkumuz var.

5. Hayatın gerçekten zor olacağını varsayın ve sonra bununla başa çıkıp çıkamayacağınızı sorun. Yanıtınız evet ise, kazandınız demektir.

6. Düzeltilmiş FAVÖK hakkında konuşmaya başladığınızda ortaya çıkan temel entelektüel sahtekârlığı düşünün. Neredeyse korkak olduğunuzu ilan ediyorsunuz.

7. Eğer yatırım yapmak zor olmasaydı, herkes zengin olurdu.

8. Çok zeki olmanıza gerek yok, sadece ortalama olarak uzun bir süre diğerlerinden biraz daha akıllı olmanız yeterli.

9. Hızlı zengin olma arzusu oldukça tehlikelidir.

10. Öğrenmeye devam edenler hayatta yükselmeye devam edeceklerdir.

11. Hata yapmadan yeterli bir yaşam sürmenin hiçbir yolu yoktur.

12. Bilmediğiniz şeyleri kabul etmek bilgeliğin doğuşudur.

13. Hiçbir akıllı pilot, yeteneği ve deneyimi ne kadar büyük olursa olsun, bir kontrol listesi kullanmayı ihmal etmez.

14. Geleceği belirlemede tarihten daha iyi bir öğretmen yoktur. 30$'lık tarih kitaplarında milyarlarca dolar değerinde cevaplar vardır.

15. Yüksek IQ'ya sahip pek çok insan berbat yatırımcılardır çünkü çok kötü mizaçları vardır.

16. Bir yatırımcı olarak size yardımcı olan şey beklemektir ve birçok insan beklemeye dayanamaz.

17. Hayatta ve iş hayatında birçok başarı, nelerden kaçınmak istediğinizi bilmekten gelir: erken ölüm, kötü bir evlilik, ...

18. Sorunlardan kaçınmanın en iyi yollarından biri basit tutmaktır... sistem genellikle kontrolden çıkar.

19. Neyi bilmediğini bilmek, zeki olmaktan daha faydalıdır.

20. Eğer bir işletme 20 ya da 30 yıl boyunca sermayesine %18 kazandırıyorsa, pahalı görünen bir fiyat ödeseniz bile, iyi bir sonuç elde edersiniz.

21.Bilişinizi geliştirmeye çalışıyorsanız hatalarınızı unutmak korkunç bir hatadır. Gerçeklik size hatırlatmaz. Neden her iki kategorideki aptallıkları da kutlamıyoruz?

22.Çıldırmadan kayıpları ve sıkıntıları göze almak için sabır, disiplin ve çevikliğe ihtiyacınız var. 

23.Büyük bir komisyonun olduğu her yerde, yüksek bir soygun olasılığı vardır. 

24.Bütün o parayla oturup hiçbir şey yapmamak karakter ister. Bulunduğum zirveye vasat fırsatların peşinden giderek gelmedim. 

25.İkimiz de (Warren Buffett) neredeyse her gün oturup düşünmek için çok fazla zaman ayırıyoruz.Bu, Amerikan iş dünyasında çok nadir görülen bir durumdur. Okuyoruz ve düşünüyoruz.

26.Elbette bir başka şey de, hayatın içinde korkunç darbeler, berbat darbeler, adaletsiz darbeler olacağıdır. Hiç fark etmez. Bazı insanlar iyileşir, bazıları ise iyileşmez. 

27.Geliriniz dahilinde yaşayın ve tasarruf edin ki yatırım yapabilesiniz. Öğrenmeniz gerekenleri öğrenin. 

28.Doymak bilmez bir okumayla yaşam boyu kendi kendine öğrenen biri haline gelin; merakınızı geliştirin ve her gün biraz daha bilge olmak için çabalayın. 

29.Tutkunun beyin gücünden daha önemli olduğunu iddia ediyorum. 

30.Adil bir fiyata harika bir iş, harika bir fiyata adil bir işten daha üstündür. 

31.Bizim oyunumuz, çok sık rastlanmayan büyük bir fikir ortaya çıktığında onu fark etmektir. 

32.Sadeliğin performansı artıran bir yönü vardır. ne yaptığımızı anlayın.

33. Hayatım boyunca sürekli okumayan hiçbir bilge insan tanımadım, hiç, sıfır. Warren'ın ne kadar çok okuduğuna, benim ne kadar çok okuduğuma şaşarsınız. Beni birkaç bacağı dışarı çıkmış bir kitap sanıyorlar.

34. İtibar ve dürüstlüğün en değerli varlıklarınız olduğunu ve bir anda kaybedilebileceğini unutmayın.

35.Akıllı insanların çok aptalca şeyler yaptığını erken fark ettik ve bunlardan kaçınabilmek için biz de neden ve kimin böyle yaptığını bilmek istedik.

36. Yüksek entelektüellerle sınıfta değil kitaplarda tanıştım, bu da doğal. Ailem disiplin, bilgi ve kendini kontrol ederek ilerlemek gibi şeylerle ilgilenirdi.

37. Bazı insanlar bilgilerinin sınırlarını bilme konusunda olağanüstü iyidirler çünkü öyle olmak zorundadırlar.

38. Fırsat hazırlıklı zihne gelir.

39. Bugüne kadar hiçbir yerde kimya, ekonomi, psikoloji veya işletme alanında ders almadım.

40. Eğer bir şey çok zorsa, başka bir şeye geçeriz. Bundan daha basit ne olabilir?

41. Bir insanın yapabileceği en iyi şey, başka bir insanın daha fazlasını bilmesine yardımcı olmaktır.

42. Çoğu insan çok endişelidir, çok fazla kaygılanır. Başarı, çok sabırlı olmak ama zamanı geldiğinde de agresif olmak demektir.

43. Bileşik yapmanın ilk kuralı: Asla gereksiz yere kesintiye uğratmayın.

44. İnsanın hoşuna gitmese bile gerçeği kabul etmesi gerektiğini düşünüyorum; aslında, özellikle de hoşuna gitmediğinde.

45. Bir kişi bana şöyle dedi: "Potansiyel olarak cazip 300 hisse senedinden oluşan bir listem var ve bunları sürekli takip ederek içlerinden birinin satın alınabilecek kadar ucuzlamasını bekliyorum." Bu makul bir şey. Ama kaç kişi bu tür bir disipline sahiptir? 100 kişiden biri bile değil.

46. İnsanlar çok fazla hesap yapıyor ve çok az düşünüyor. Düşünmek, yatırımcılıkta şaşırtıcı derecede küçümsenen bir faaliyettir. Kendi düşünceleriyle uzun süre baş başa kalamayan insanlar başarılı yatırımcı olmak için korkunç adaylardır.

47. Üç aylık kazançları önemsemiyoruz ve bir çeyreğin daha iyi görünmesi için herhangi bir şekilde manipülasyon yapmak istemiyoruz.

48. İstediğinizi elde etmek için, istediğinizi hak etmeniz gerekir. Dünya henüz hak etmeyen bir sürü insanı ödüllendirecek kadar çılgın bir yer değil.

49. Doğanın değişmez kuralı şudur: Neyi ödüllendirirseniz onu alırsınız. Karıncaların gelmesini istiyorsanız, yere şeker koyarsınız.

50. Tek bilmek istediğim nerede öleceğim, böylece oraya asla gitmeyeceğim.

51. Her gününüzü uyandığınızda olduğunuzdan biraz daha bilge olmaya çalışarak geçirin. Günden güne ve günün sonunda - çoğu insan gibi yeterince uzun yaşarsanız, hayattan hak ettiğinizi alacaksınız.

52. Yaşlılığın en iyi zırhı, onu mükemmelleştirmek için iyi harcanmış bir hayattır.

53. İyi bir eş nasıl bulunur? En iyi tek yol, iyi bir eşi hak etmektir.

54.Satın almaların üçte ikisi işe yaramaz. Bizimkiler işe yarıyor çünkü satın alma yapmaya çalışmıyoruz - akılsızları bekliyoruz.

55. Hepimiz her zaman fikirleri öğreniyor, değiştiriyor veya yok ediyoruz. Doğru zaman geldiğinde fikirlerinizi hızla yok etmek, edinebileceğiniz en değerli niteliklerden biridir. Kendinizi diğer taraftaki argümanları da dikkate almaya zorlamalısınız.

56. Hayatta sürekli olarak en zeki olmayan insanların yükseldiğini görüyorum ama onlar birer öğrenme makinesi. Her gece yatağa, kalktıklarından biraz daha bilge bir şekilde giriyorlar ve özellikle de önünüzde uzun bir koşu varsa bunun çok faydası oluyor.

57. Kıskançlık gerçekten aptalca bir günahtır çünkü asla eğlenemeyeceğiniz tek günahtır. Çok fazla acı vardır ama eğlence yoktur. Bunu neden isteyesiniz ki?

58. Bence EBITDA kelimesini her gördüğünüzde, EBITDA yerine 'saçma kazançlar' kelimesini kullanmalısınız.

59. Warren bu indirgenmiş nakit akışlarından bahsediyor ama ben onu hiç böyle bir şey yaparken görmedim.

60. İşinize sahip çıkın ve güvenilirliğinizi artırın.

61. Bir şey olmak ve daha önce kimsenin yapmadığı bir şeyi yapmak iki farklı şeydir.

62. Hakkında hiçbir gerçek bilgiye sahip olmadıkları soruları kendinden emin bir şekilde yanıtlayan insanlardan kurtulmaya çalışıyorum.

63.Şanslı olanlarımızın geri vermek gibi bir görevi vardır. Benim yaptığım gibi, ilerledikçe çok vermek ya da Warren'ın yaptığı gibi önce az, sonra çok vermek (öldüğünde) kişisel bir tercih meselesidir.

64. Yatırım için üç sepetimiz var: evet, hayır ve anlaşılması çok zor.

65. Tüm akıllı yatırımlar değer yatırımıdır, ödediğinizden daha fazlasını elde etmektir.

66. Bir erkeğin arabasını ödünç aldığınızda, her zaman bir depo benzinle geri verin.

67. Wall Street'in çok fazla serveti ve siyasi gücü var.

68. ...  dünyanın en ünlü bestecisi olmasına rağmen çoğu zaman son derece mutsuzdu ve bunun nedenlerinden biri de gelirini her zaman aşırı harcamasıydı. Bu Mozart'tı. Mozart bu tür saçma sapan davranışlarla başa çıkamadıysa, bence siz hiç denemeyin.

69. İnsanlar hayat tarafından tercih edildiklerinde değerlerinden daha azını almalıdırlar... Amerikan iş dünyasında yeterince yükseldiğinizde düşük ücret almanın ahlaki bir göreviniz olduğunu iddia ediyorum

70. Ters çevirin, her zaman ters çevirin: Bir durumu veya sorunu baş aşağı çevirin. Geriye doğru bakın.

71. Öğrenmeniz gereken şeylerden biri de hataları ve olasılıkları değiştiren yeni gerçekleri nasıl ele alacağınızdır. Hayat, bazen çok sevdiğiniz bir eli tutarken, bırakmayı öğrenmeniz gereken bir poker oyununa benzer.

72. Bir şeyi seviyor olmanız, dünyanın onu size mutlaka vereceği anlamına gelmez.

73. Kendinizi karşıt argümanları dikkate almaya zorlamalısınız. Özellikle de en sevdiğiniz fikirlerinize meydan okuduklarında.

74. Kuantum mekaniğinin gerektirdiği yeteneğe sahip olmanız gerekmez. Sadece birkaç basit şeyi bilmeniz ve onları gerçekten bilmeniz gerekir.

75. Bence insan hoşuna gitmese bile gerçeği kabul etmelidir; hatta özellikle hoşuna gitmediğinde.

76. Tembellik ve güvenilmezlikten kaçınmalısınız.

77. Bizim gibi insanların zeki olmaya çalışmak yerine sürekli olarak aptal olmamaya çalışarak ne kadar uzun vadeli avantaj elde ettikleri dikkat çekicidir.

78.Öğrenmeye ve düşünmeye çok daha fazla zaman ayırma alışkanlığı tesadüf değildir.

79. Başkalarının bulduğu en iyi şeylerde ustalaşma disiplinine inanıyorum. Oturup her şeyi kendiniz hayal etmeye çalışmaya inanmıyorum.

80. Hayattaki hataların çoğu, kişinin gerçekten ne yapmaya çalıştığını unutmasından kaynaklanır. Düşüncelerinizi bir başkasıyla birlikte sıraya koyma disiplini çok faydalıdır.

81. Genel olarak konuşursak, kıskançlık, kızgınlık ve kendine acıma felaket düşünce biçimleridir.

82. Multidisipliner yolu ustalıkla izlerseniz, asla geri dönmek istemeyeceksiniz. Bu ellerinizi kesmek gibi bir şey olur.

83. Kendine acıma paranoyaya oldukça yaklaşır ve paranoya tersine çevrilmesi en zor şeylerden biridir.

84. Belli bir mizaca sahip olmanın beyinden daha önemli olduğunu söylüyoruz. Mantıksız duyguları kontrol altında tutmanız gerekir.

85. Akademik disiplinlerin bölgesel sınırlarına aldırış etmedim ve bulabildiğim tüm büyük fikirleri kaptım.

86. Masanızdaki iş. Elinizdekilerle iyi işler yapın, daha fazlası gelecektir.

87. Bu eğilimle başa çıkarken hatırlamanız gereken en önemli algoritma basittir: Bir fikir ya da gerçek, yalnızca sizin için kolayca ulaşılabilir olduğu için daha değerli değildir.

88. Yükümlülükler her zaman yüzde 100 iyidir. Asıl endişelenmeniz gereken varlıklar.

89. Uygarlığımızı tehdit eden sorunların yüzde doksan dokuzu fazla iyimser olmaktan kaynaklanmaktadır, bu nedenle muhasebenin çok daha muhafazakar olduğu bir sisteme sahip olmalıyız.

90. Sanırım bazı özel yeteneklerimiz var. Bununla birlikte, özel yeteneklere güvenmenin tehlikeli olduğunu düşünüyorum - düzenlenmemiş fiyatlarla çok sayıda tekelci işletmeye sahip olmak daha iyidir.

91. Dünya Bankası da dahil olmak üzere büyük hayırsever gruplarımızda çok fazla ahmaklık ve aptallık gördüm. Costco gibi daha kapitalist girişimlerin kurulmasına gerçekten daha fazla güveniyorum.

92. Başarının sırrı nedir? Ben akıllıyım. Cevap bu. Ben akıllıyım. Yatırımcıların sürekli olarak piyasadan daha iyi performans göstermesi mümkün değildir. Bu nedenle, düşük maliyetli endeks fonlarından [veya borsa yatırım fonlarından] oluşan çeşitlendirilmiş bir portföye yatırım yapmanız en iyisidir.

93. Pek çok insan, daha fazla süreç ve daha fazla uyumluluk - kontroller ve çifte kontroller ve benzeri - olsaydı daha iyi bir dünya yaratabileceğinizi düşünüyor. Biz sadece kesintisiz bir güven ağı içinde faaliyet göstermeye ve kime güvendiğimize dikkat etmeye çalışıyoruz.

94. Sürüyü taklit etmek ortalamaya gerilemeye davetiye çıkarır.

95. Neşeli kötümser diye bir şey var mı? Ben öyleyim.

96. Bu basit ama biraz da doğal olmayan temel olasılık matematiğini repertuarınıza almazsanız, uzun bir yaşamı kıç tekmeleme yarışmasındaki tek bacaklı bir adam gibi geçirirsiniz.

97. Hukuktan kazanılacak daha fazla para var, ancak tadını çıkarmak için daha az zaman var.

98. Kendinize acıma duygusuna kapılmayın çünkü bu hiçbir sorunu çözmez.

99. Her zaman anayoldan gidin, çok daha az kalabalık olur.

100. Kolay olmaması gerekiyor. Bunu kolay bulan herkes aptaldır.

İşte bu kadar! Sizin en sevdiğiniz Charlie Munger sözü hangisiydi? 

Daha fazlasını öğrenmek istiyorsanız, web sitemize bir göz atın. Dünyanın en iyi yatırımcılarının yatırım bilgelikleriyle dolu binlerce sayfayı web sitemizde ücretsiz olarak haritalandırdık: 

https://qualitycompounding.substack.com