Genç ve Yaşlı Yatırımcılar için 20 Zamansız Ders

 Yeni Yatırımcılar için Dersler

1. Yatırım, jargon dolu analistlerin, fon yöneticilerinin ve diğer piyasa uzmanlarının iddia ettiği nedenlerle (volatilite gibi) riskli değildir.

Neye ve neden girdiğinizi anlamadığınız takdirde yatırım yapmak risklidir. Aslında, iyi yatırım yapmamak daha büyük bir risktir.

2. Bir yatırımcı olarak başarılı olmak için yüksek bir IQ'ya ihtiyacınız yoktur. Aslında, en büyük finansal krizlere en yüksek IQ'ya sahip insanlar neden olmuştur.

İhtiyacınız olan şey, yatırımcıların büyük hatalar yapmasına neden olan kötü davranış hatalarını en aza indirmek için iyi bir EQ'dur (dürtü kontrolü gibi).

3. İyi bir yatırımcı olmak için haftada 5-6 veya daha fazla saatinizi hisse senetleriniz veya diğer yatırımlarınız hakkında endişelenerek geçirmenize gerek yoktur. Hayatta yapılacak daha iyi şeyler var.

Yatırımlarınızı yapmadan 'önce' yatırımlarınız hakkında iyi eğitim alın ve sonra çarkın dönmesine izin verin.

4. Yatırım yapmak piyasayı ya da iş arkadaşınızı, komşunuzu veya düşmanınızı yenmek DEĞİLDİR.

Bir yatırımcı olarak ana göreviniz sermayenizi uzun vadede korumak ve 'enflasyonu' yenmek olmalıdır, böylece satın alma gücünüzü koruyabilir veya artırabilir ve finansal hedeflerinizi karşılayabilirsiniz.

5. Borsa folklorunun sizi inandırmış olabileceğinin aksine, yüksek risk yüksek getiri anlamına gelmez.

Makul fiyatlarla iyi yatırımlar satın aldığınızda - ve bunu iyi bildiğinizde - sizi makul ölçüde yüksek getirilere hazırlayacak düşük riskler almış olursunuz.

6. Efsanevi yatırımcı Sir John Templeton, "Yatırımcılıkta en tehlikeli dört kelime 'Bu sefer farklı' kelimesidir." demiştir.

"Hiçbir zaman" farklı değildir. Patlamalar ve çöküşler neredeyse aynı şekilde gerçekleşir ve yatırımcılar 'bu sefer farklı' olduğuna inanmaya başladıklarında para kaybederler.

7. "Çeşitlendirme kaybedenler içindir, konsantre olmalısınız" kariyerimin ilk dönemlerinde aldığım bir tavsiyedir.

Çoğu yeni yatırımcı için kötü bir tavsiyedir. Konsantrasyon size büyük paralar kazandırabilir, ancak sadece zamanla ortaya çıkan büyük riskler taşır.

Yeterince çeşitlendirin. Çok fazla değil.

8. Bir yatırımcı olarak başarılı olmanız sadece sahip olduğunuz hisse senetleriyle değil, daha da önemlisi sahip olmadıklarınızla mümkündür.

Bir müze küratörü gibi portföyler oluşturun (iyi seçin), bir depo yöneticisi gibi değil (her şeyi seçin).

12-15 hisse senedi ve 3-5 fon yeterlidir. Daha fazlasına ihtiyacınız yok.

9. Bir yatırımcı olarak başarılı olmak için ihtiyacınız olan şey bağımsız düşünmektir.

Unutmayın, paranızı yönetmek için yaşayan en yetenekli kişi yalnızca sizsiniz. Buna inanmaya başlamanın tam zamanı.

Kendinizi iyi eğitin. Sonra yatırımlarınızı iyi seçin.

Tecrübeli Yatırımcılar için Dersler

1. Sadece 15-20 yıldır piyasaların içinde olmanız, yatırımda görmeniz gereken her şeyi bildiğiniz ve gördüğünüz anlamına gelmez. Piyasalar sizin için gerçekten zor soru kağıtları hazırlamaya devam edecektir. Uyuklarken yakalanmayın.

2. Son 20 yılda bir tahmininiz doğru çıkmış olabilir. Bu sizi özellikle geleceği tahmin etme konusunda uzman yapmaz.

Bu yüzden, tahmin etmeyi ve tahminler aramayı bırakın. Sadece önünüze çıkacak (ve çıkacak) zor zamanlar için hazırlanmaya devam edin.

3. En iyi yatırımcılar bile duygularına hakim olamamıştır. Yani, umudunuz olduğunu düşünüyorsanız, tekrar düşünün.

Ekonomi ders kitapları öyle olduğumuzu varsaysa bile bizler rasyonel varlıklar değiliz. Bu nedenle, sahip olduğunuz en iyi umut duygu hatalarını en aza indirmektir, onları ortadan kaldırmak değil.

4. Zaman zaman duygusal bir aptala dönüşmekten kaçınmanın güvenli bir yolu, size uygun bir 'sürece' ve zihninizden bir miktar yükü alan ve karar verme sürecinizin büyük bir bölümünü otomatikleştirmeye yardımcı olan sağlam bir kontrol listesine sahip olmaktır.

Yani, bir sürece sahip olun. Sonra da ona inanın.

5. Deneyim, piyasaların ve katılımcılarının karmaşıklığını anladığınızı garanti etmez. Piyasaların karmaşıklığına karşı güçlü bir panzehir, yatırım yapmanız gereken basitliktir.

"Basit tutun" çocuklar için olduğu kadar yetişkinler için de iyi bir tavsiyedir.

6. Sunucu yakışıklı ya da güzel görünse ya da kulağa akıllıca gelse bile medya tüketmeyi bırakın. Bunların çoğu gürültüden ibarettir. Çoğu zaman neyin gürültü olmadığını bilemediğinizden, tamamen uzak durmanız daha iyi olacaktır.

İnanın bana, medyadan uzak durarak hayat daha mutlu ve yatırım kararları daha akılcıdır.

7. Piyasada ~20 yıl geçirdiğinize göre 40'lı ya da 50'li yaşlarda olmalısınız. Vücudunuz fazla stresi kaldıracak kadar zinde değil. Bu nedenle, lütfen dakika dakika hisse senedi göstergesini izleyerek stres yapmayın ve kalbinizin atışlarını kaçırmasına neden olmayın.

Zaten borsayı kontrol edemezsiniz. Bunu kabul edin.

8. Hayatınızın ilk 40 yılında yeterince birikim yapmış olabilirsiniz. Şimdi çıkarma zamanı.

Olumsuz insanları, bir sürü işe yaramaz şeyi, işe yaramaz hisse senetlerini, işe yaramaz tavsiyeleri ve işe yaramaz uygulamaları hayatınızdan çıkarın.

Kalıcı olana odaklanın. Geçici olanı dışarıda bırakın.

9. Efsanevi yatırımcı Howard Marks, "Eski yatırımcılar vardır, cesur yatırımcılar vardır ama eski cesur yatırımcılar yoktur" der.

Bunu unutmayın. Büyük olasılıkla, cesur davranmaya devam ederseniz, asla eski yaşınıza ulaşamayabilirsiniz. Zihnin ve bedenin sınırları vardır. Bunu bilin.

10. Borsada giderek daha az, borsa dışında ise daha çok zaman geçirin. Belki hayatınıza felsefe ve maneviyat katın. Sanat öğrenin. Eski kitapları okuyun. Yazmayı öğrenin. Bir günlük tutun.

Sürekli olarak hisse senetlerinize, portföyünüze ve net değerinize odaklanmak yerine herhangi bir şey yapın.

11. Kurt Vonnegut'un "ruhunuzu büyütür" dediği şeyi yapın.

Eğer hala o aşamada değilseniz, hayatın o aşamasına ulaşmak için iyi yatırım yapın.

İnanın bana, oraya ulaştığınızda bu çok güzel bir duygu.

Alıntı: Genç ve Yaşlı Yatırımcılar İçin 20 Zamansız Ders - Safal Niveshak